Unsere AML und Verifizierungsrichtlinien

Auf dieser Seite legen wir offen, welche Schritte wir zur Bekämpfung von Geldwäsche setzen, wann wir welche Dokumente von Ihnen benötigen und welche Folgen fehlende Nachweise haben. Alle Angaben gelten für Spieler aus Österreich.

Unser Bekenntnis zur Geldwäscheprävention

Wir betreiben Pino Casino unter der Lizenz der Aufsichtsbehörde Antillephone in Curaçao. Seit unserer Gründung 2022 halten wir sämtliche Vorgaben zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung ein, die in dieser Lizenzgerichtsbarkeit gelten. Unser Compliance-Team verfolgt Rechtsänderungen, passt interne Verfahren an und schult alle Mitarbeitenden regelmäßig.

Zu unseren Kernpflichten zählen die Identifikation jedes Kunden, die laufende Überwachung von Ein- und Auszahlungen, das Screening neuer Konten gegen Sanktionslisten sowie die Meldung auffälliger Vorgänge an die zuständige Finanzaufsicht. Verdächtige Transaktionen melden wir ohne vorherige Information an Sie; diese Geheimhaltungspflicht schreibt das Gesetz vor.

Wann wir Sie verifizieren

Drei Stufen der Prüfung

Die Identitätsprüfung läuft gestuft ab. Bei der Registrierung bestätigen wir Ihre E-Mail-Adresse und Ihr vollendetes 18. Lebensjahr. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Verifizierung von Identität, Wohnsitz und Zahlungsmethode. Überschreiten Ihre kumulierten Einzahlungen innerhalb von 30 Tagen 2.000 Euro, führen wir zusätzlich eine erweiterte Prüfung durch.

Alle Dokumente müssen auf Ihren registrierten Namen lauten. Abweichende Namen, etwa bei Konten eines Ehepartners, akzeptieren wir nicht, da Auszahlungen ausschließlich an Ihre eigenen Konten erfolgen.

So läuft die Verifizierung ab

Sie starten die Prüfung jederzeit selbst über Ihr Profil und laden die Unterlagen hoch. Der Ablauf umfasst fünf Schritte:

• Öffnen Sie in Ihrem Profil den Bereich Verifizierung und wählen Sie die Dokumentenart.
• Laden Sie Fotos oder PDF-Dateien hoch; alle vier Ecken und Sicherheitsmerkmale müssen sichtbar sein.
• Unser System prüft Dokumente automatisch auf Echtheit und Lesbarkeit.
• Bei Unklarheiten prüft eine Person unseres Compliance-Teams die Unterlagen manuell.
• Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail, in der Regel innerhalb von 24 Stunden.

Schutz Ihrer Daten

Die Übertragung erfolgt SSL-verschlüsselt, die Speicherung erfolgt verschlüsselt auf Servern mit streng beschränktem Zugriff. Nur befugte Mitarbeitenden des Compliance-Teams sehen Ihre Dokumente. Spieleentwickler, Partnerunternehmen und Werbenetzwerke erhalten keinen Zugriff auf Ihre Verifizierungsdaten, niemals.

Warum wir die Mittelherkunft prüfen

Bei ungewöhnlich hohen Einzahlungssummen, stark vom bisherigen Muster abweichendem Verhalten oder Widersprüchen zwischen angegebenem Einkommen und Spielvolumen fordern wir einen Nachweis der Mittelherkunft (Source of Funds) an. Diese Prüfung trennt Ihr reguläres Einkommen von extern zugeführten Beträgen und schützt Ihr Konto vor Missbrauch durch Dritte.

Als Nachweis akzeptieren wir:

• Lohnzettel oder Arbeitsbestätigung Ihres Arbeitgebers
• Einkommensteuerbescheid der letzten zwei Jahre
• Kontoauszüge der letzten drei Monate
• Kauf- oder Verkaufsverträge etwa bei Immobilien oder Fahrzeugen
• Erbschaftsnachweis oder Schenkungsbestätigung eines Notars

Einzahlungen und Auszahlungen überwachen wir

Jede Transaktion prüfen wir einzeln und im Gesamtbild über 30 Tage. Auszahlungen erfolgen auf dieselbe Methode, mit der Sie eingezahlt haben; bei mehreren Methoden verteilen wir den Betrag anteilig. Gebühren berechnen wir für keine Auszahlung. Die geltenden Limits und Fristen:

Folgen fehlender oder unklarer Dokumente

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht innerhalb von 14 Tagen ein, blockieren wir Auszahlungen und beschränken weitere Einzahlungen. Scheitert die Prüfung, etwa wegen gefälschter oder fremder Unterlagen, sperren wir das Konto vorläufig und leiten eine interne Untersuchung ein.

Bei nachgewiesener Fälschung schließen wir das Konto dauerhaft und erstatten ein gegebenenfalls verbleibendes, verifiziertes Guthaben auf Ihre bestätigte Zahlungsmethode. In schwerwiegenden Fällen erstatten wir Anzeige bei den zuständigen Behörden. Gegen jede Entscheidung richten Sie Ihren Einspruch an unseren Live-Chat, rund um die Uhr erreichbar, oder per E-Mail an [email protected].

Warum Pino Casino Dokumente aufbewahrt

Verifizierungsunterlagen speichern wir fünf Jahre ab Schließung Ihres Kontos. Diese Frist ergibt sich aus den Aufbewahrungspflichten unserer Lizenzgerichtsbarkeit und ermöglicht Nachweise gegenüber Aufsichtsbehörden. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente sicher und unwiederbringlich.

Während der Aufbewahrungsfrist stellen wir Ihnen auf Anforderung eine Kopie Ihrer eingereichten Unterlagen zur Verfügung. Eine Löschung vor Ablauf der Frist ist rechtlich nicht zulässig, da wir sonst unseren Nachweispflichten gegenüber der Aufsicht nicht mehr nachkommen könnten.

Häufige Fragen zum Pino Casino

Wie lange dauert die Verifizierung meiner Dokumente?

In der Regel 24 Stunden. Bei manuellen Prüfungen oder hohem Aufkommen bis zu 3 Werktage; Sie erhalten das Ergebnis in jedem Fall per E-Mail.

Warum muss ich Dokumente erneut einreichen?

Nachweise zum Wohnsitz gelten bei uns maximal 3 Monate. Außerdem fordern wir aktualisierte Dokumente an, wenn Ihr Pass abgelaufen ist oder sich Ihre Adresse geändert hat.

Wer sieht meine Dokumente?

Ausschließlich befugte Mitarbeitende unseres Compliance-Teams. Die Daten liegen verschlüsselt und werden an keine externen Unternehmen weitergegeben.

Muss ich die Mittelherkunft immer nachweisen?

Nein. Diese Prüfung verlangen wir nur bei ungewöhnlich hohen Beträgen oder auffälligen Mustern, etwa wenn Einzahlungen innerhalb kurzer Zeit ein Vielfaches Ihres üblichen Volumens erreichen.